【投資信託とNISA基礎編】金融リテラシーを身につけて投資を始めよう!@元銀行員主催

【まだ投資を初めていない人、
　今こそ始めませんか？】
株、投資信託、しんがたNISA等
メディアやSNSで投資の必要性を目にするも、
上手くいっていない人いませんか？
また、実は何も始めれていない人もいませんか？
同じ様に下記の思いを持っている人は多いです。
「そもそもまとまったお金がない、、、」
「証券口座の登録が難しそう、、、」
「相談する人もいない、、、」
「やってるけどイマイチわかっていない、、、」
「株を銀行から買うなって聞くけど何で、、、?」

そんな方こそ金融リテラシーを身に付けて
投資を始めましょう！
今回は投信信託とNISAの基礎知識、
実践についてです。

 【そもそも金融リテラシーとは？】
20代30代の方達は安定した生活基盤をもって
生活していくために、お金の管理したり、
注意深く使っていくことが重要です。
そのためには、お金について十分な知識をもち、
お金との付き合い方について適切な判断が必要です。
このようなお金にかかわる、
金融や経済に関する知識や判断力のことを
「金融リテラシー」と言います。

 【なぜ金融リテラシーが必要なのか】
「生きる力」としての金融リテラシーを学ぶ事で
人生のあらゆる場面で選択をする事ができます。
金融リテラシーを高めることで得られる
2つのポイントを紹介します。

 （1）生活スキルが高まる
自立し、確かな暮らしを送っていくためには、
計画性のない支出を抑え、家計管理や生活設計を
行えるようになるとともに、
それぞれの生活設計に合わせて金融商品を適切に
利用することが重要になってきます。

 （2）正しい判断基準をもって選択できる
それぞれの金融商品や金融サービスの仕組みや特徴、
リスクなどについて、利用者が正確に
理解することが難しくなっています。
一人一人が金融リテラシーをもち、
商品を選別する目を養うことが重要です。

 【身に付けておきたい
　金融リテラシー】
社会人として、自立して暮らしていくためには、
金融や経済の知識だけでなく、将来の資金を
確保するために長期的な生活設計などを含めた
金融リテラシーが必要です。
その為には4つのポイントを重要になります。

1：家計管理
　→適切な収支管理（P/L,B/S）を理解すること
2：生活設計
　→ライフプラン、ゴールを明確にすること
3：金融と経済の基礎知識と、金融商品を選ぶスキル
　→金融と経済の基礎知識や金融経済情勢に応じた
       金融商品の選択について理解すること
　→高いリターンを得ようとする場合には、
　　より高いリスクを伴うことを理解すること
4：外部の知見の適切な活用　
　→金融リテラシーを身に付けるのに、外部の知見を
　　適切に利用する必要性を理解すること

 【投資信託とNISAについて】
〇投資信託とは
　投資家から集めたお金をまとめ、
　投資の専門家が株式や債券などで運用する
　金融商品です。
　販売、運用、管理・保管を専門の機関が担い、
　厳正で適正かつ効率的な運営が行われます。
〇NISA（新型NISA）
　個人投資家のための税制優遇制度です。
　通常、株式・投資信託等の配当・譲渡益に対して
　20.315%の税金がかかりますが、
　非課税（NISA）口座を金融機関に開設すれば、
　分配金や譲渡（売却）益が非課税となります。
　新型NISAについても解説します。



【なぜ基本を学ぶ必要があるのか】
ゲームやスポーツにルールと基礎がある様に、
金融リテラシーにもルールと基礎があります。
基礎を身につける事で、詐欺に騙されず
正しい判断を自分でできる様になります!

 『金融リテラシーが高まると、
　　　投資でお金を増やすことが
　　　　　簡単でないとわかってくる。』
・リンダ・グラットン
ロンドン・ビジネススクール教授。
日本政府が、人生100年時代を見据えた
経済・社会システムを実現するための
政策等を検討するべく設置した
「人生100年時代構想会議」に招かれ、
国内でも知られるようになった。

【目次：1時間】
①自己紹介                                                 
②金融リテラシーとは？                        
③金融リテラシーの必要性　
④身に付けるべき金融リテラシー　　　   
⑤投資信託とは
⑥NISAと新型NISAについて
⑦投資信託の始め方、選び方　　　　　　　　　　　
⑧口座開設　
　※希望者のみ、開設まで手伝います。　　
⑨アンケート、感想、質問　　　　　

  【詳細】
下記①②のどれかの貸し会議室での開催になります。
場所①：ｺﾝﾌｫｰﾄｽﾍﾟｰｽ本町
住　所：大阪府大阪市西区阿波座１-11-18
最寄駅：大阪メトロ御堂筋線 本町駅 徒歩6分
　　　　大阪メトロ中央線 本町駅 徒歩6分

場所②：ロード会議室
住　所：大阪府大阪市西区西本町1-14-2
最寄駅：大阪メトロ御堂筋線 本町駅 徒歩6分
　　　　大阪メトロ中央線 本町駅 徒歩6分

参加費：500円　現地支払い
持参物：筆記用具、ノート、
参加対象：20歳～33歳　社会人のみ、学生不可
注1)ネットワークビジネス、営業行為、勧誘の方はお断りいたします。
注2)特定の商品や勧誘などは行いません。希望者には口座の開設まで手伝います。
注3)他の告知サイトでも募集している為、締切りとなる場合があります。

【参加を検討されている方へ】
この会は、より考え方を理解をしてほしいと思い
学びたい人限定の少人数の勉強会です。
基礎編なので全くわからない方でも大丈夫です。
手段ではなく基礎的な知識を身に付ける事を
目的にしている為、特定の商品の勧誘・販売など
行っておりません。
勧誘してほしい方は他の会に参加してください。笑
知識は学ばなければ身につきません。
逆に、学べば知識は身に付きます。
若い内から知識を身に付け、一生涯役に立つ
金融リテラシーを身につけませんか？