特典付き! 生命保険募集人向け ★住宅取得時・住宅ローン見直し時のビジネスチャンス

【１．セミナー企画概要】

依然続く低金利や夫婦共稼ぎの社会現象なども追い風となり、弊社でも３０代の方を中心に住宅取得・住宅ローンの相談が多く、加えて金融機関での研修、住宅展示場での講演、国交省後援の住宅関連イベントでの講演など、住宅取得資金・ローンに関連する業務が増加しております。
　
また、住宅を取得することでリスクは大幅に変わるので、住宅取得と生命保険の提案機会は密接に関係致します。
　団体信用生命保険に加入する事で、住宅購入前より死亡時のリスクが減る（住宅はそのままに借金だけなくなる）一方、傷病時のリスクが増える（病気になってもローンの返済は必要）のが一般的です。
　しかし、最近は疾病時にも保障される疾病保障付団体信用生命保険も魅力的な商品が増え、これらを活用する場合ことで一定の疾病保障については中期的な傷病時の備えになります。
　
このように、住宅の購入と死亡リスク・傷病時のリスクは密接な関係にあり、その延長上で、生命保険を提案・見直しする切り口になります！
　
実際、弊社において新規の生命保険のご相談の入口は、住宅取得や住宅ローンの見直しが、ご紹介案件と同じぐらい多いです。
　
特に新規の顧客を獲得する大きなチャンスです！
　
また、前述では住宅取得について触れてきましたが、住宅ローンの借り換えについても同様です。むしろ、住宅を購入しようとしている人より、現在住宅ローンを抱えている方の人数の方が多いため、提案機会は住宅ローンの借り換えの方が多いです。
　
生命保険を扱っている代理店や保険会社の外交員の数（競合の数）は計り知れず、新たなお客様に話をさせて頂く機会をもうけることは難しい中、住宅ローンは強力な１つの切り口となります。
　
しかしながら、住宅ローンに関する情報は生命保険の情報に比べると取得できる機会がかなり少ないのが現実です。生命保険の場合は生命保険会社が代理店を抱える立場でもあるため、情報はいくらでもとる事ができますが、住宅ローンについては情報を得られる機会が少ないです。
　
弊社もかなりの年月を重ねて研究・蓄積してきたノウハウをもって、相談業務・講演業務を行っております。
　
今回のセミナーは、住宅取得・住宅ローンを研究してきている弊社が、生命保険の推進と関係する部分をクローズアップしてセミナー化したプログラムです。
　
住宅取得や住宅ローンにまつわる有意義な情報を顧客に提供したり、サポートしたりする中で得た信頼をもとに是非、生命保険のご提案につなげて頂ければと思います。

【講師プロフィール】
下村啓介（FP　Office Tomorrow 代表／ファイナンシャルプランナー　ＣＦＰ?）
関西学院大学商学部を卒業後、会計事務所、メーカー勤務（経営管理部）を経て、2007年４月、『人々のより良い未来（明日）に貢献すること』を企業理念に、FP Office Tomorrowを設立。住宅ローン相談にも特化し、『無理なく返済できる物件予算』『最適な借入プラン』『疾病保障付き団信の活用』の３つの柱を基に、コンサルティングを実施している。
　また、講師活動にも注力し、わかりやすく有意義な話をモットーに、年間180回以上（累計1200回以上）登壇し、『知識と知恵と未来』を伝えている。国交省後援の住宅関連イベントでの講演、住宅展示場でのセミナー、各種イベントでの住宅ローンセミナーの他、ＦＰの方の住宅ローン実務家養成講座も実施している。
　
　
【２．おすすめの対象者】
　
①　新規顧客にアプローチする手段・機会を増やしたい生命保険募集人の方
②　既存のお客様の住宅取得・ローン借り換え・保障見直しをサポートしたい生命保険募集人の方
　
【３．セミナー内容（予定）】
　　※構成については微修正を行うことがあります。
＜１日目（基本）＞　
・住宅ローンの基本
・団体信用生命保険とは
・疾病保障付団体信用生命保険とは
・新規住宅取得時の生命保険ご提案のポイント
・住宅ローンの借り換えとポイント
・住宅ローン借り換え時の生命保険ご提案のポイント
・お客様に喜ばれる情報
　
＜２日目（実践）＞
・検証！　各銀行の疾病保障付団信
・検証！　疾病保証団信　ｖｓ　民間の生命保険
・生命保険提案のポイントとケーススタディ＜新規住宅購入時編＞
・生命保険提案のポイントとケーススタディ＜住宅ローン借り換え時編＞
・番外編！　住宅ローンアドバイスのポイント
・番外編！　住宅ローン借り入れ時のイレギュラーケース
　
【３．特典】
①受講後のメールや電話での簡易相談をお客様１件分無料！！
　（※最終受講日より２ケ月までと致します。）
②お客様への以下のシミュレーション・コンサルにつき定価の半額で作成　
ⅰ）新規物件購入予算シミュレーション（面談無し1万円－面談有り1.5万円）　
ⅱ）住宅ローン借り換え効果ミュレーション（面談無し1万円－面談有り1.5万円）
ⅲ）住宅ローン借入プランコンサルティング（面談無し2万円－面談有り2.5万円）
※（　 ）内は定価・税抜き。上記金額の半額（表示金額×1.08%×50%）となります。
※最終受講日より２ケ月まで、１件分のみと致します。
※相談は原則、弊社南森町オフィスとなります。

【４．日時】
１日目：８／３１（金）　１９時～２１時
２日目：９／７（金）　１９時～２１時

※８／２８（火）　９／４（火）コースもあります！
　
【５．場所】
ＦＰ Office Tomorrow　事務所
大阪市北区南森町１－１－２５　八千代ビル南館８階　Ｆ号室
電話：０６－６３１２－５２３１　
携帯：０８０－３０３６－２８６５

【６．受講料】　２万円＋税　※受講後のコンサル特典料金含む

【７．定員】　４名

【８．申し込み方法】　※９の注意事項を確認下さい。
こくちーずの申し込みフォームよりお願いします。

【９．申込時の注意事項】　
個別フォローや質疑への対応をしっかり行うため定員は４名ですので、完全先着順となります。タイムリーにメールの受信を確認できない事もありますので、こちらよりの返信をもって、確定とさせてください。

【１０．お支払い方法】
お申し込み後、受付の確認と振り込みの案内を送りますので、受講料はお手数ですが事前に案内の口座にお振込をお願い致します。

【１１．キャンセル料について】
天災等による事情の場合を除き、お振込後のキャンセルについては以下と致します。
少人数制ゆえ、可能な限りキャンセルなきようお願いします。
・当日のキャンセル　→　キャンセル料１万円
・８／２７以降でのキャンセル　→　キャンセル料５千円
・８／２４以降のキャンセル　→　キャンセル料３千円
・次回への振り替え→無料にて振り替え
※返金については三菱ＵＦＪ銀行よりネットバンキングにて振り込みますが、振込手数料は差し引かせて頂きますのでご了承下さい。

【１２．お願い】
もし今回は予定が合わず、日時が合えば参加されたいという方は、メールにてご連絡をお願いします。